„Bitte überweisen Sie ab sofort auf unser neues Konto.“ Diese Nachricht gehört zu den teuersten im internationalen Handel. Beim sogenannten Rechnungs- oder Zahlungsumleitungsbetrug geben sich Betrüger als Ihr bekannter Lieferant aus und lenken Zahlungen auf fremde Konten um. Türkische Lieferbeziehungen sind davon ebenso betroffen wie andere. So erkennen Sie die Masche und schützen sich.
So läuft die Masche typischerweise ab
- Ein E-Mail-Konto des Lieferanten wird kompromittiert oder eine täuschend ähnliche Absenderadresse eingerichtet.
- Die Täter lesen laufende Korrespondenz mit und warten auf eine fällige Zahlung.
- Kurz vor Zahlungstermin kommt eine Mitteilung über eine „neue Bankverbindung“ – oft mit plausibler Begründung wie Bankwechsel, Steuerprüfung oder Konto im Ausland.
- Das Geld wird überwiesen und ist kurz darauf weitergeleitet.
Warnsignale
- Änderung der Bankverbindung per E-Mail, besonders kurz vor einer Zahlung
- Kontoinhaber weicht vom Firmennamen ab oder lautet auf eine Privatperson
- Konto in einem anderen Land als dem Sitz des Lieferanten
- leicht veränderte E-Mail-Adresse oder Domain (z. B. ein zusätzlicher Buchstabe)
- ungewohnter Zeitdruck oder die Bitte um Vertraulichkeit
- Ihr gewohnter Ansprechpartner ist plötzlich „nicht erreichbar“
Türkische Bankverbindungen richtig lesen
Eine türkische IBAN beginnt mit TR und hat 26 Zeichen. Der Kontoinhaber sollte exakt dem Firmennamen (Unvan) aus Handelsregister und Rechnung entsprechen. Eine formal korrekte IBAN beweist allerdings nur, dass das Konto existiert – nicht, wem es gehört.
So schützen Sie sich
- Rückruf über bekannte Nummer: Bestätigen Sie jede Änderung der Bankverbindung telefonisch – unter der Nummer aus Ihren Unterlagen, nicht aus der neuen E-Mail.
- Vier-Augen-Prinzip: Änderungen von Stammdaten nur nach Freigabe durch eine zweite Person.
- Schriftliche Bestätigung: Lassen Sie sich die neue Verbindung auf offiziellem Briefpapier mit Unterschrift einer vertretungsberechtigten Person bestätigen.
- Testüberweisung: Bei neuen Konten zunächst einen kleinen Betrag senden und den Eingang beim Lieferanten telefonisch bestätigen lassen.
- Sofort handeln: Ist Geld bereits falsch überwiesen, informieren Sie umgehend Ihre Bank und erstatten Sie Anzeige. Je schneller, desto größer die Chance auf Rückholung.
Bitte beachten Sie: Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine Rechts- oder Bankberatung.
Unterstützung durch Türkei Partner Check
Wir prüfen, ob Firmenname, Registerdaten, Ansprechpartner und Bankverbindung Ihres türkischen Lieferanten zusammenpassen – kurzfristig und vertraulich. Mehr dazu: Lieferant in der Türkei prüfen lassen und Partner-Check Plus. In dringenden Fällen erreichen Sie uns über die Kontaktseite.
